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Lo que nació hace casi dos años como un sueño compartido de revolucionar la visibilidad financiera de las empresas para una mejor toma de decisiones, ahora se ha convertido en realidad con Monthly.
Su pasión por el emprendimiento de alto impacto ha llevado a que Jona González, Arturo Hinojosa y Sergio Sepúlveda, amigos desde la infancia, pongan su experiencia en Monthly, “para ofrecer una solución a una problemática que afecta al menos el 70% de las empresas en México: la falta de visibilidad financiera”, explicó González.
La mayoría de las empresas operan con dos tipos de contabili – dad: fiscal y financiera. Según los socios, la contabilidad fiscal suele incluir gastos personales y estra – tegias fiscales, lo que impide a los directores y dueños de negocio tener una visión clara de su rentabilidad, flujo de efectivo y métricas clave de solvencia, eficiencia y liquidez.
A finales del 2022, los socios iniciaron con este proyecto, que en enero de 2023 arrancó con una nueva ruta y un nuevo producto para darle a los clientes una solución correcta adaptada a sus necesidades.
“Ha sido retador, pero muy gratificante y satisfactorio. Cada vez nos damos más cuenta de que esto es una necesidad importante, una problemática que representa la ‘pata coja’ de muchos empresarios: las finanzas,” contó Hinojosa.
Para los socios, estos dos años han sido dedicados a pruebas y validaciones. A pesar del corto tiempo en operación, ya han recibido interés de clientes e incluso proveedores en formar parte de la estructura accionaria de Monthly. “Esto nos motiva y nos mantiene convencidos de que estamos construyendo algo memorable y de gran valor para las empresas,” agregó Jona.
Monthly es el CFO digital que transforma la contabilidad fiscal en financiera. Su producto actual consiste en reportes con estados financieros limpios, simplificados y con métricas clave que acompañen las recomendaciones de mejora. Esto permite a los empresarios tomar decisiones más estratégicas para optimizar la rentabilidad y el flujo de efectivo, posicionando a Monthly como un referente en el mercado.
El objetivo de los fundadores de Monthly es crear el estándar para la contabilidad financiera, y volverla simple y digerible para cualquier persona, incluso, no financieros.
Los socios destacan casos donde empresas que reportaban una utilidad neta del 1% en su contabilidad fiscal alcanzaron hasta un 10% al convertirla en contabilidad financiera. Los reportes de Monthly, generados a partir de la información de la empresa y presentados de manera simplificada, ofrecen a los empresarios y directores una visión clara de sus utilidades. Esto les permite tomar mejores decisiones en áreas clave como costos, crecimiento y uso de activos, entre otras.
Monthly trabaja de la mano con sus clientes para al final mostrarle sus finanzas y rentabilidad real, ejercicio que les ha ayudado a los socios para conocer más de cerca no sólo las necesidades de su cliente, sino también las del mundo empresarial actual en México y en muchas industrias.
El conocer lo que requiere el cliente y centrarse en la problemática ha llevado a Monthly a convertirse en el asesor financiero de cabecera para las empresas. “Iteramos el producto en función de la retroalimentación que recibimos, y somos reactivos a la manera en la que ellos perciben nuestra oferta de valor; pero a la vez tenemos un brazo financiero importante que nos permite asesorarlos sobre qué indicadores estratégicos y mejores prácticas de análisis se deben poner en práctica según la naturaleza de su negocio,” expresó Sergio.
La combinación entre la tecnología y el expertise del equipo ha hecho que la empresa trabaje de manera más eficiente y con mayor calidad, que les permite a su vez generar un producto de mucho mayor valor que cualquier otra solución del mercado.
“Contamos con desarrollos tecnológicos in-house que nos permiten ser más rápidos en la entrega de reportes y análisis, probablemente más de lo que lograría la misma empresa. Además, hemos creado un formato propio para interpretar los estados financieros con un enfoque financiero, utilizando categorizaciones y reglas internas que los hacen más digeribles; a esto lo llamamos el ‘Monthly Way’,” comentó Jona.
Actualmente, Monthly ofrece una estructura financiera estándar que puede aplicarse prácticamente a cualquier organización. Sin embargo, la mayoría de sus clientes son empresas con una facturación anual superior a los 20 millones de pesos.
Para 2025, la empresa planea alcanzar más de 200 clientes y continuar evolucionando mediante la creación de una plataforma dinámica que permita a los empresarios tener sus finanzas en orden. Además, buscarán robustecer sus herramientas de inteligencia artificial, que ya forman parte de sus procesos internos, pero que ahora estarán al alcance del usuario para realizar consultas financieras basadas en sus finanzas. Además, en cuanto a insights, las empresas eventualmente podrán comparar sus métricas con las de empresas públicas, obteniendo referencias de organizaciones consolidadas.
“Actualmente tenemos desarrollada una solución tecnológica base, pero en constante evolución. A medida que transicionemos hacia una empresa con un brazo tecnológico más sólido, estamos convencidos de que nuestros desarrollos en plataforma y la incorporación de features de digitalización, robots para la automatización e inteligencia artificial harán aún más evidente nuestro valor agregado a los clientes,” agregó Sergio.
“Monthly se encuentra en la fase cero, sin una plataforma y con 20 meses operando de forma manual, con algo de tecnología, pero siempre de la mano con nuestros clientes. Este 2025 estamos listos para dar el siguiente paso,” comenta Jona.
Jona González, CEO de Monthly. Estudió Finanzas, en la Universidad de Monterrey (UDEM) y antes de cofundar Monthly, trabajó 5 años en un fondo de capital privado en el área de finanzas corporativas. Su experiencia resalta principalmente como consultor financiero, desarrollando reportes financieros y valuaciones para más de 100 empresas en México. Su principal área de expertise son las finanzas corporativas.
Para Jona, el equipo ideal de una startup exitosa consta de tres perfiles distintos: el hacker, el hustler y el visionary. “La parte del visionario es el rumbo de la empresa. La parte del hustler hace que este rumbo suceda en la cancha. Y la parte del hacker se enfoca específicamente en la parte del producto para que esto pueda funcionar bien”, comentó.
Sergio Sepúlveda, CTO de Monthly. Estudió Ingeniería Química, en el Tec de Monterrey, y antes ocupar el cargo de director de Tecnología, en Monthly, trabajó por +3 años como consultor en Strategy& (PwC), principalmente en proyectos de estrategia corporativa y de negocios para empresas Global 500 y Big Tech. Tiene una maestría en analítica de datos e inteligencia artificial por Georgia Tech. Su pasión por la tecnología lo ha llevado a desarrollar proyectos de Industria 4.0, automatización, machine learning y otros productos tecnológicos con los que cuenta Monthly
Para Sergio, Monthly “es un proyecto retador, de alto riesgo, pero con aún mayor potencial de impacto de negocio y social. Es una oportunidad para que un gran equipo multidisciplinario como el suyo revolucione la manera en la que se procesan, analizan y estandarizan las finanzas”.
Arturo Hinojosa, COO de Monthly. Estudió Ingeniería Industrial, en el Tec de Monterrey y antes de ser director de Operaciones en Monthly, trabajó más de 4 años en Procter and Gamble (P&G), como responsable de cuentas clave en el sector minorista. Su experiencia resalta en el área de operaciones, ventas, y relación con clientes, además de la gestión financiera para más de 50 empresas en México.
Para Arturo, el “wow moment”, que viven con sus clientes al momento de entregar los reportes con la contabilidad financiera, les ha ayudado a motivar al equipo, validar constantemente la necesidad y continuar con su emprendimiento.
“Esta mezcla de validación y enamoramiento con la problemática, nos mantiene porque sabemos que existe la problemática”, agregó.
POR REDACCIÓN TRANSFORMA